先払い現金化業者ギフリー【なぜ逮捕?】実態は違法である闇金融

更新日: 2024-05-30

先払い現金化業者ギフリーについて調べてみた

金策方法の一つである「後払い現金化」「先払い現金化」を
利用したことがある方は多いと思います。
先払い現金化業者を利用するうえで換金率や手数料は
その業者ごとといっても過言ではありません。
しかしシステムによっては後払い現金化ではなく貸し付けが実態となっている業者もいます。
実態が貸し付けである場合、換金率や手数料が法定金利を越えてはいけません。
また、その際は貸金業登録が必要ですので登録していない場合は
闇金融と同じ無登録の違法業者であり摘発の対象となります。
ギフリー後払い現金化業者として紹介している記事も多いですが
ギフリーのシステムは先払い現金化ですので先払い現金化業者ギフリーとして紹介します。
結論から言うとギフリーフリマサイト運営会社を装ったヤミ金業者です。
今回この記事では先払い現金化業者ギフリーがなぜ摘発されたのか。
先払い現金化は違法なのかと利用するうえでの注意点をまとめました。
先払い現金化は今でも需要は高いため今後利用予定がある方は参考にしてみてください。

先払い現金化とは

業者などが利用者から金券やギフト券など何らかのものを買い取ったていにして代金を支払い
後日利用者が販売したものを発送しなかったことによる違約金やキャンセル料などの名目で
利用者に支払いさせるシステムです。

先払い現金化の違法性

先払い現金化の違法性についてですがシステム自体に違法性はありません。
しかし実態が貸し付けということが多く貸し付けである場合は
手数料や違約金が法定金利内かつ貸金業登録を行う必要がありますが
それを守っていない場合闇金融と同じ違法業者となります。
先払い現金化や後払い現金化にみせかけた貸し付けを行う闇金融が増えたため
2021年頃から摘発などのニュースもよく見かけるようになりました。

後払い現金化とは

商品やサービスを後払い決済で購入して
その商品を売却するなどにより
現金を手に入れるシステムのことです。
後払いですのでその時に現金や代金は必要ありません。
後払い現金化は利用する業者によって
購入するものやサービスの種類とキャッシュバックまでの仕組みが違います。

後払い現金化と後払いファクタリングの違い

金策方法の一つで後払いファクタリングというシステムもあります。
後払いファクタリングは「売掛債権の売買」です。
対して後払い現金化はあくまで後払い決済で購入したものやサービスを販売し
その販売した現金をすぐに手に入れるので「物品の売買」となります。
また、大きな違いとして基本的にファクタリングは手数料が3~20%程ですが
後払い現金化の手数料は10~40%以上となっていて
平均も高めに設定されていることが多いです。
これはヤミ金などの違法業者が平均を上げているものと考えられます。
給料を債権として買い取ってもらい現金化する
給料ファクタリングというものもあります。
後払いファクタリングは後払い決済の枠を買い取ってもらうので
債権に当たる部分の違いがありますが
お金の流れを見るとどれも同じものになります。

先払い現金化と後払い現金化の違い

先払い現金化は利用者が業者などにものを販売したていにして
現金のやり取りを行う仕組みです。
後払い現金化は利用者が商品やサービスを購入してそれを売却し
販売代金を手に入れるという違いがあります。
また、先払い現金化の場合はキャンセル料や違約金という名目で支払いますが
後払い現金化の場合は後払い決済による支払いというのも大きく違う点です。

先払い現金化業者ギフリーの概要

先払い現金化業者ギフリーの概要を見ていきましょう。
業者が逮捕されたため現在ホームページは閉鎖されているため
以前記事などで取り上げられていた内容から抜粋して紹介します。

業者名 GIFLEA(ギフリー)
サービス内容 金券やギフト券売買を主としたフリマサイトの運営
運営会社 和紋じゃぱん株式会社
代表取締役 大木 美仁
所在地 神奈川県相模原市南区相模台7-18-11
連絡先 050-3684-4269
営業時間 月曜~土曜:9時~18時(定休日:日曜・祝日)

法人名を調べたところ2015年10月5日に法人番号が指定された後
2021年02月17日に国税庁法人番号データの登録情報が変更されていました。
1年ごとに拠点を変えており最終的には町田市にある土方ビルディングという
ビル内に拠点が変更されていました。
サイト内の住所であり3回目に登録されていた拠点は2階建てのアパートとなっており
代表者の自宅または運営拠点だった可能性があります。
最終拠点である土方ビルディングのつくりは中がわからないため
実際にそこで営業していたか確認することは当時でも難しいでしょう。

逮捕記事に代表者名が記載されていたことから
住所や電話番号なども実際に使われていた可能性が高いです。

先払い現金化業者ギフリーのシステム

ギフリーと取引するうえで利用するフリマサイトでは
後日発送型の先払い現金化システムを取り入れています。

出品するものの相場価格 2万円~3万円
フリマサイトへの出品価格 1万円~2万円
在籍確認 なし
ヒアリング なし
利用対象者 正社員・パート・アルバイトの方

ギフリーの運営するフリマサイトでは
だいたい定価の50%~65%の値段で出品さあれ
それが購入されると出品者に代金が支払われます。
その後出品者は購入者が買い取った商品を発送するか
商品を発送せずに違約金またはキャンセル料という名目で
一定の金額をギフリーに支払う仕組みです。

後払い現金化業者ギフリーを利用する流れ

ギフリーを利用する流れを紹介します。

  1. 公式サイトからLINEで友達追加
  2. 先払い現金化業者ギフリーのフリマサイトにて利用者が出品
  3. 出品した商品の売買成立後に代金が支払われる
  4. 出品者がギフリーへ商品を発送

商品発送期日は最大30日となっており
任意の発送期限を選択できることから
その選択した発送期限によって
買取率が変動するものと考えられます。

後払い現金化業者ギフリーについての口コミ

ギフリーについての口コミを調査してみました。
自社や他業者による自演口コミの可能性もありますので
こういう情報があった程度にとどめておいてください。
掲示板だけでもかなり口コミ数が多かったため
数字など具体性のあるコメントを主にピックアップしました。

システムに関しての口コミ

0096名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/19(金) 13:51:29.49ID:SuE8KjNOa
>>95
ギフリーについて教えてください!
3→2.5で買い取ってもらって2.5が手元ですか??
で、給与日に3返済??

0097名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/19(金) 13:57:00.97ID:2LZ1dCFDM
>>96
3万分のギフカを2.5で販売→手数料0.5引かれて2が手元。返しは3万分のギフカとレターパックプラス代

0098名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/19(金) 14:01:12.99ID:SuE8KjNOa
>>97
なるほど!40%弱ですね!安心保証だかってやれば入金までは比較的早いですかね?

0100名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/19(金) 14:07:32.92ID:2LZ1dCFDM
>>98
早い話、期限までに入金するよっていう誓約みたいなもんなんだろうね。やってれば間違いないんじゃないかな。

0101名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/19(金) 14:11:21.83ID:iFTnUQTMd
>>100
ちゃんと付き合えばよさそ
2-3だから5割だよねいよいよの時だな

返済に関しての口コミ

0054名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/18(木) 21:08:29.35ID:MN7f46WYd
ギフリーは振り込みじゃないと返せませんって言ったら普通に振り込み口座教えてくれたよ
めんどくさい人は聞いてみたらいいよ!
もう売買とか関係なくただの闇金じゃん

0062名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/18(木) 23:10:26.65ID:DXERBF/6d
ギフリー仕事合間にやってトータル3時間で振り込まれたわ
在確なしTELなしLINE完結
給料日にJCB1000円×30をレターパックプラス郵送…

0129名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/19(金) 18:42:58.50ID:O+MsxF26a
ギフリー本当に現金振り込み対応してるのかな?
レターパックってめんどくさすぎるだろ・・

0190名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/20(土) 15:13:58.71ID:cgPOHdqQ0
ギフリー申し込みの時に返すの振り込みでもいいですかって聞いたらその時案内しますって言われたぞ

0302名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/22(月) 11:17:49.30ID:h4PHAfSS0
ネットで買って発送先をギフリーの住所指定で購入、実質はJCBに振り込み

0398名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/22(月) 23:23:25.07ID:P7rXBIlpd
ギフリー振り込みあかんやんけ。誰や振り込みいける言うたやつ

0408名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/23(火) 05:41:59.52ID:7BXg8qyk0
ギフリー振込み返済出来るんですか?

0412名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/23(火) 08:05:05.91ID:bNsgO7Ftp
>>408
できる

0415名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/23(火) 09:08:46.79ID:2f/a9qBQa
>>408
聞いてみできないから
ギフリー振込対応してくれるって言ってんの多分他の業者でしょ

0567名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/24(水) 22:54:42.37ID:3CrYM64CM
ギフリーが振込で払わせようとしてくるって言って奴ら嘘やんけ
ギフトカードの用意間に合わんかもしれんから振込で精算出来る?って聞いたら架空出品したんですか?規約違反ですけど。みたいに言われたぞ

0577名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/25(木) 00:28:34.72ID:6UXLlsGa0
>>576
まず最初は振込はできるか聞いたんだけどダメで、JCB公式からの直送も良いですよと紹介された

ギフリーに対して不満の口コミ

0231名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/21(日) 08:36:13.66ID:pJQDB4g90
ギフリー取引成立して2日経っても入金無いからキャンセルしたら秒でキャンセル承諾の連絡きたよ

0233名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/21(日) 09:07:43.04ID:hzPl91vf0
>>231
なんでやめたんだよ?
連絡すりゃいいじゃねーか

0234名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/21(日) 09:22:24.57ID:pJQDB4g90
>>233
連絡したよ。かけ直すから待っとけ言われてガチャ切りされたから試しにキャンセルでって送ったら秒で承諾。

0235名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/21(日) 09:54:38.33ID:73ml39Ra0
ギフリー対応クソすぎやろw

0269名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/06/21(日) 20:25:54.41ID:qyn5ZwPF0
ギフリー返したけど買いに行く手間考えたらもっと安くないと割にはあわない!
振り込み返済聞いたら別のやり方進められたし💦

あくまでフリマサイトを運営している会社という体裁を取るためにチケットを購入しそれを発送させていたようです。
振込で行けるといっているの他業者がギフリーを闇金だと思わせるように誘導していたとも考えられます。
実態は闇金融ですが利用者の中にはヤミ金ではなく手数料が高い現金化業者だと思っていた人も多いです。

後払い現金化業者ギフリーはなぜ逮捕された?

 

2023年10月に逮捕された先払い現金化業者ギフリーですがなぜ逮捕されたのか。
ギフリーは同年4月に一度、貸金業法違反容疑で逮捕されています。
そして10月に出資法違反などの疑いで再逮捕されました。
出資法違反などとあることから貸金業法違反も適用されていると考えられます。

後払い現金化業者ギフリーは取り立てもしていた?

闇金業者でよくある取り立て行為に関してギフリーも行っていたのか調べてみたところ
きつい取り立て行為はなかったようです。

0314名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/07/22(水) 21:35:55.97ID:4fsObUNbd
真面目に相談なんですが…
6月入社したばかりで25日給料なので今月は22日かと思ってたら翌日払いだった場合、ギフリーの発送に間に合わなくて。
どうしたらいいかな。
会社とかに連絡来られるの入ったばかりでほんとに困るし、ほんと焦ってるんだけども…

0346名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/07/23(木) 07:38:24.58ID:IDyi8c72a
>>314
ギフリーはそんなに催促こないよ。
ただ連絡は前もって入れたがいいかもです。

0400名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/07/23(木) 12:56:28.38ID:G0E8KKmYa
ギフリーに遅れるってLine入れたけど返事ないな。鬼電食らった人とかいますか?

0412名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/07/23(木) 13:23:18.21ID:Us6612eMd
>>400
めちゃくちゃ恫喝してくるよ。詐欺ですよねって笑

0878名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/07/27(月) 17:21:21.20ID:CSbUMp3N0
ギフリーから怒りのLINEきた
払いたいけど払えないんじゃ

0913名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/07/27(月) 19:11:06.28ID:XM5ckO1P0
>>911
ギフリーだけは勤務先に鬼電やばいよ
取引の詳細と詐欺だっつって全部まくし立てる
クソ闇金過ぎてムカついたから飛ばしたけど

0924名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/07/27(月) 20:28:04.77ID:4t3N1xApr
>>913
お前業者だろ
ギフリーなんて全然ヘーキ

0925名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/07/27(月) 20:31:49.85ID:XM5ckO1P0
>>924
いや業者じゃなく普通に飛ばしたが?

0928名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/07/27(月) 20:36:53.29ID:VdPTjdlad
>>925
自分が書き込んだ履歴みてみろよ(笑)
ギフリースタッフバレバレ(笑)
頭悪いね

0929名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/07/27(月) 20:44:23.90ID:7tN840qh0
ギフリー鬼電なんかなかったけど
ハガキの後に来るん?

0957名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/07/28(火) 06:34:15.28ID:0tb1SQUb0
ギフリーなんて飛ばして1ヶ月以上経つが携帯に電話すら1回も来ないわ
ハガキだけは1通来たけど電話も無しにいきなりハガキって頭おかしい

0962名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/07/28(火) 08:29:26.22ID:sPjEk8VBr
ギフリー俺も葉書だけだったぞ
執拗な取り立てって弁司入れられたくない業者の自演だろ

0988名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2020/07/28(火) 14:01:28.56ID:4fZUfuv4a
>>973
まあ来てる奴はいるのかもしれんが、俺には一切来てないな
ギフリーがいくらアホだからとはいえ、2万ごときの損で警察沙汰になりたくはないだろう

0419名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2023/05/11(木) 08:27:07.31ID:sksD41lE0
ギフリー死んだんならめちゃ良いタイミングで飛ばしたわ。そういや最近LINE攻撃来ないと思ってた

代表者が実名を出していることもありギフリー側はトラブルを避けていたようにも思えます。

後払い現金化業者ギフリーを利用していた側も逮捕される?

問題になっているのは実態が貸し付けであり貸金業法違反と出資法違反ですので
闇金融と同じく利用者したからと言って罰則はありません。

0471名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2023/05/11(木) 14:43:28.99ID:IItk/vt8d
>>445
間違いなくそうかと。ギフリー家宅捜査入ったんだって。
自分と留守電入っててかけたよ。厚木警察署。
ここ見る前にかけたから何事かと思ってビクビクしちゃった

LINEの履歴とか残ってますか?と聞かれて
全部ありますと伝えたら、今後協力いただくかもと言われた

支払い近い人から、取り急ぎ連絡してる言うてた
払わなくていい(送らないでいい)し、もし連絡きたり脅迫受けたりしたら警察に連絡してください言われたよ

ただし利用するうえで気を付けなければならないのは
先払い現金化や後払い現金化は実態がヤミ金融であることもあります。
そういった闇金業者は口座や電話の買取を持ち掛けてくることがあります。
口座の売買や第三者への電話の譲渡は法律で禁止されています。
話を持ち掛けられてもこういったことは絶対に行わないようにしましょう。

もし利用している業者が捕まったら支払わなくて良い?

利用中の業者が逮捕された場合
支払いをどうしたらいいのか気になる方もいると思います。
当然払わなくても良いのであれば払わないですよね。
これに関しては業者と連絡がつかない場合
念のため支払うためのお金だけは持っておいたほうがいいでしょう。

0477名無しさん@お腹いっぱい。垢版 | 大砲
2023/05/11(木) 15:33:52.19ID:ZN3X58pAa
>>471
上で回収してるからチケット送れとか書いてた奴はギフリーの奴かもな
捜査入った後に郵送したチケットを受け取ってるし、まだ逮捕されてなくて受け取れる状態なのかもしれない
警察の言う通り払ってはいけないし、データが押収されているから払っても領収書なんか出ないぞ

連絡がつかない間5chなど掲示板やSNSで
同じ業者を利用している人のコメントを参考にしてみてください。
今回ギフリーに関しては逮捕されていますので「払わなくてよい」
ということになります。

先払い現金化業者ギフリーの現在

逮捕された先払い現金化業者ギフリーはその後ホームページとフリマサイトも閉鎖しており
営業は行っていないようです。
闇金業者は利用者から実態をつかまれることはないため
逮捕されたとしても名前を変えるなどしてまた営業する可能性があります。
ギフリーも同じように名前を変えてどこかで営業しているかもしれません。

先払い現金化についてのQ&A


先払い現金化自体は違法ではありません。
しかし実態が貸し付けである場合貸金業登録を行い
法定金利を守らなければ違法ですので摘発対象となります。


利用者が捕まることはありません。
しかし摘発された業者の顧客名簿などから連絡があり
捜査協力を要請する旨の連絡が来る可能性があります。


あくまでフリマサイトを運営している会社を装っていましたが
実態が貸し付けであると認められたため
出資法違反や貸金業法違反などで検挙されました。


業者が捕まっていた場合は支払う相手がいないため払うことが難しいです。
また、貸金業法違反や出資法違反で検挙されたということは
貸し付けが「不法原因給付」となります。
不法原因給付は貸し付けした側が返還請求を行うことが出来ないと法律で決まっています。


ホームページとフリマサイトのどちらも閉鎖されているため営業していません。
しかし名前やシステムを変えてまた営業している可能性もあります。

先払い現金化や後払い現金化を利用するうえでの注意点

先払い現金化後払い現金化自体に違法性はありません。
しかし正規の業者でなく貸し付けを実態としているなど
違法業者がいるのも事実です。
違法業者である場合闇金融ですのでそれを利用するということはもちろんリスクがあります。
ヤミ金を利用してしまうと個人情報が流出してしまったり返済が滞ってしまった場合
第三者へ取り立てされてしまう可能性があり危険です。
業者選びは慎重に行いましょう。

まとめ

今回先払い現金化業者ギフリーがなぜ逮捕されたのかや
どういう営業を行っていたのかなどまとめました。
ギフリーは口コミを見る限り手数料は高いですが代表者の名前や実際の運営拠点を出していたこともあり
トラブルを好まず取り立て行為などはあまり行っていなかったようです。
正規の業者を装う闇金業者だったため今回検挙されてしまったのではないかと思います。
また、トラブルが全くなかったわけでもないようですので
消費者センターや警察に被害届を出されていた可能性もありますね。
先払い現金化のシステム自体は問題ありませんが
中には違法業者や悪徳業者ももちろんいますので
そういった業者を利用してしまわないように気を付けましょう。

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